מחשבון קופת גמל להשקעה

המחשבון מעריך את סכום החיסכון העתידי לפי הפקדה ראשונית, הפקדה חודשית, תקופה, תשואה שנתית ודמי ניהול מהצבירה. הוא אינו חוזה תשואה ואינו כולל את כל מרכיבי המס, העלויות או תנאי המוצר.

איך החישוב עובד

המחשבון מפחית את שיעור דמי הניהול מהתשואה השנתית שהוזנה, ממיר את התוצאה לשיעור חודשי ומחשב ריבית דריבית לאורך מספר החודשים. ההפקדה החודשית מתווספת בסוף כל חודש. במציאות התשואה אינה קבועה, ולכן שתי תקופות עם אותה תשואה ממוצעת עשויות להסתיים בתוצאות שונות.

אילו הנחות כדאי לבדוק

• תרחיש שמרני, בסיסי ואופטימי במקום מספר יחיד.
• השפעת דמי ניהול שונים לאורך אותה תקופה.
• מה משתנה כאשר מגדילים הפקדה חודשית ולא את הנחת התשואה.
• האם אופק הזמן מתאים לרמת התנודתיות של המסלול.

מה המחשבון אינו כולל

החישוב אינו כולל תקרות הפקדה, מס בעת משיכה, דמי ניהול מהפקדה, שינויי מדיניות, הפסקות הפקדה או תנודתיות חודשית. יש לבדוק את התנאים העדכניים במסמכי הגוף המנהל ובמקורות הרשמיים.